아티클을 읽고 나면 …
✅ 우리 가맹점이 고객확인제도(KYC) 재이행 대상인지 알아볼 수 있어요.
✅사업자 유형에 따른 고객확인제도(KYC) 절차와 필요 서류를 한눈에 확인할 수 있어요.
고객확인제도(KYC)란?
- KYC(Know Your Customer, 고객확인)는 금융회사가 거래하는 고객의 신원을 확인하고 고객의 자금이 합법적인 경로로 취득된 것인지 확인하는 제도예요.
- 당사 토스페이먼츠에서는 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 에 의거하여 토스페이먼츠를 이용 중인 가맹점이 자금세탁이나 테러자금 조달 등 불법적인 것에 이용되지 않도록 예방하는 차원에서 대표자 및 실제 소유자에 대한 고객확인을 진행해요.
고객확인제도(KYC) 대상 및 미이행 시 조치사항
✅ 고객확인제도(KYC) 이행대상
토스페이먼츠와 계약하는 모든 상점은 토스페이먼츠 고객확인의 대상이 되어요.
가맹점의 업종에 따라 1~3년마다 재확인 절차가 진행되어요.
또한 가맹점의 주요정보가 변경될 경우에도 고객확인제도를 재이행해요.
✅ 고객확인제도(KYC) 미이행 시
고객확인 대상자가 신청서를 제출하지 않거나 심사가 승인되지 않은 경우, 관련 법령에 따라 지급이 실패 처리돼요.
즉, 지급받아야 할 정산금을 받을 수 없어요.
📄 KYC 재이행을 위해 필요한 서류를 알려드릴게요.
💡 서류 제출 시 자주 실수하는 부분이에요. 다음 사항을 꼭 확인해주세요.
제출하기 전에 자주 놓치는 항목을 한번 더 체크해 보세요.
☑️ 공통
사업자등록증/고유번호증을 제외한 모든 서류는 심사일 기준 3개월 이내 발급된 서류만 유효해요.
☑️ 등기사항전부증명서
열람용이 아닌 제출용으로 제출해 주세요.
비영리법인의 경우, 등기사항전부증명서만으로 실제소유자 파악이 어렵다면 추가 서류 제출을 요청드릴 수 있어요.
☑️ 주주명부
영리법인인 경우, 주주명부 상에서 최대지분보유자의 생년월일 및 국적 (또는 주민등록번호 뒷자리 중 첫째 자리까지) 작성 부탁드려요.
최대지분보유가 법인인 경우 법인명과 함께 사업자등록번호 혹은 법인등록번호를 기재해주세요.
인감증명서와 동일한 인감으로 날인해 주세요.
☑️ 대리인지정위임장 (대리인 신청 시)
사업자등록증 상 법인명(상호명)을 정확히 기입해 주세요.
대리인 주소란에는 사업장 주소가 아닌 대리인의 실거주지 주소를 상세주소까지 작성해 주세요.
위임장 내 모든 항목을 빠짐없이 기입해 주세요.
인감증명서와 동일한 인감으로 날인해 주세요.
당사 양식을 다운 받아 작성해 주세요.
☑️ 신청정보 확인
신청정보와 제출 서류(대표자명, 상호명 등)의 정보가 서로 일치해야 해요.
📖 고객확인제도(KYC) 진행 절차를 알려 드릴게요.
고객 유형별 고객확인제도(KYC) 입력 방법
고객확인제도는 개인(비사업자), 개인사업자 및 법인사업자 유형에 따라 요구하는 서류와 정보가 상이해요.
개인/개인사업자는 휴대폰 본인인증이 필요해요.
- 대리인이 등록할 경우 대리인 위임장도 함께 첨부해주세요.
- 개인사업자 혹은 법인사업자 대리인이 외국인일 경우, 여권 및 외국인등록증을 함께 첨부해주세요.
💼 개인사업자 입력 가이드
1️⃣ 신청서 링크에 접속해 주세요.
2️⃣ 본인인증을 수행해 주세요.
3️⃣ 사업자 확인을 위한 인증수단을 선택해 주세요.
4️⃣ 사업자 정보를 확인해 주세요.
5️⃣ 대표자 정보를 입력해주세요.
6️⃣ 질문에 답변해주세요.
7️⃣ 신청이 완료되었어요.
🔎 법인고객 KYC 입력 가이드
1️⃣ 신청서 링크에 접속해 주세요.
2️⃣ 본인인증을 수행해 주세요
3️⃣ 신청자 유형을 선택해 주세요.
3️⃣-1️⃣ 대리인 신청 시, 신청인의 추가정보를 입력해 주세요.
4️⃣ 회사 정보를 입력해 주세요.
5️⃣ 대표자 정보를 입력해 주세요.
6️⃣ 추가 정보를 입력해 주세요.
7️⃣ 서류를 업로드해 주세요.
8️⃣ 신청이 완료되었어요.
❔자주 묻는 질문들이에요
Q. 서류 제출 시, 캡처본도 가능한가요?
A. 아니요. 실물 원본 촬영 혹은 스캔하거나 공식 시스템 발급 PDF를 제출해 주세요.
Q. KYC(고객확인) 심사 서류를 잘못 제출했어요. 어떻게 다시 제출하나요?
A. 담당자가 서류를 확인한 뒤 심사 결과를 알림톡으로 보내드려요. 보완이 필요한 경우 다시 제출할 서류를 함께 안내해 드리니, 알림톡 안내에 따라 올바른 서류를 제출해 주세요.
Q. 실제 소유자는 누구인가요? 대표자와 다른가요?
A. 실제 소유자는 서류상 대표자로 등록된 사람이 아니라, 회사의 지분을 25%이상 가지고 있거나 경영에 실질적인 영향력을 행사하는 사람을 말해요. 서류상 대표자와 같은 사람일 수도 있고, 다른 사람일 수도 있어요. 예를 들어 대표자가 지분을 25% 이상 가지고 있다면 대표자가 곧 실제 소유자예요.
더 궁금한 점이 있으시다면? 고객센터에 문의해 주세요.
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Writer 조수현, 심혜원, 유진솔, 임지영
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